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hg0088如何注册:商业银行应当按照实质重于形式的原则将其视为关联方

时间:2020/6/25 10:33:24   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:根据中国保监会发布的行政处罚信息,记者发现,自年初以来,盘锦银行,安徽来安农村商业银行,雅安商业银行,杭州联合农村商业银行等多家银行浙江Jin云农村商业银行,安徽四县农村商业银行,安徽苏州农村商业银行,南京银行和辽宁建平农村商业银行已因违规关联交易受到处罚。从其他银行的处罚原因来...
根据中国保监会发布的行政处罚信息,记者发现,自年初以来,盘锦银行,安徽来安农村商业银行,雅安商业银行,杭州联合农村商业银行等多家银行浙江Jin云农村商业银行,安徽四县农村商业银行,安徽苏州农村商业银行,南京银行和辽宁建平农村商业银行已因违规关联交易受到处罚。

从其他银行的处罚原因来看,对关联方贷款的过度授信和对关联方交易的控制不足已成为处罚的“重灾区”。例如,雅安市商业银行存在以下问题:“关联交易不存在,关联人未及时识别,重大关联交易未获批准”;杭州联合农村商业银行和浙江Jin云农村商业银行均具有“向关联方提供无抵押贷款”的违法行为。

一位银行家说,商业银行的关联方包括自然人,法人或其他组织。自然人,法人或其他组织对商业银行有影响,不遵守商业原则,不公平,可以从交易中获利并给商业银行造成损失的,商业银行应当按照下列原则将其视为关联方:实质重于形式。尽管一些关联方项目存在一定风险,但它们有利可图,这也导致商业银行承担风险,而中小型银行在竞争中缺乏高质量的项目,这导致一些银行放松了对合规的控制。

苏宁金融研究院高级研究员陶进在接受记者采访时说,近年来,银行关联交易的混乱情况频频发生,主要是为了避免监管,变相开展表外业务。除了关联方与银行之间的自然利益转移动机外,在经济不景气和资产短缺的情况下,为了获得更多的利润来源,参与非标准和表外业务的关联方的隐含担保将更频繁,并且一旦关联方有风险,可能会造成银行损失。

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